Unser Leistungsspektrum

Produkte – Dienstleistungen – Lösungen, für Privat- & Geschäftskunden

An dieser Stelle möchten wir Ihnen eine Auswahl unserer Themenschwerpunkte vorstellen.

Unsere Konzepte sind keine Lösungsansätze von  der Stange, sondern vielmehr maßgeschneiderte full-service-Pakete.

Vom diskreten Erstgespräch über die Erstellung eines Gutachtens bis zur vollständigen Implementierung betreuen wir Sie auf dem Weg zur optimalen Versorgung mit der für Sie besten Vorsorge und Absicherung.

 

Die betriebliche Altersversorgung muss heute im Kontext zu vielen unternehmensrelevanten Vorgängen gesehen werden:

· Wollen Sie den Anspruch Ihrer Arbeitnehmer auf Entgeldumwandlung erfüllen?

· Wollen Sie Ihre Lohnnebenkosten nachhaltig senken?

· Wollen Sie, dass der Staat den Aufbau Ihrer Unternehmerrente mitfinanziert?

· Wäre es für Sie interessant, bei konjunkturellen Schwankungen Ihre Servicebereitschaft kostengünstig nach oben oder unten anpassen zu können?

 

Viele Fragen, auf die unsere Spezialisten Ihnen gerne die richtigen Antworten geben.

Viele Versicherungsnehmer sind mit den Wertentwicklungen ihrer klassischen kapitalbildenden Lebens– o. Rentenversicherungen unzufrieden.

Gibt es eine Alternative zum oft unattraktiven Rückkaufswert des Versicherers?

Es gibt sie!

Wir kümmern uns um die Marktwertermittlung bestehender RV/LV-Policen einschließlich Zweitmarktverwertung durch Policenaufkauf.

 

Für einen Policenankauf sind grundsätzlich alle kapitalbildenden und fondsgebundenen Renten– und Lebensversicherungen geeignet, die folgende Merkmale aufweisen:

 

· mindestens 5.000 € Rückkaufswert

· Kein „gefördertes“ Produkt (Riester, Rürup, bAV)

Sie setzen in stürmischen Zeiten lieber auf sichere Zusagen?

Sie sind ein sicherheitsorientierter Anleger, der jedoch nicht auf eine gute Verzinsung seines Kapitals verzichten möchte?

Mit den Festzinsprodukten unserer Partner haben Sie die freie Auswahl:

· Laufzeitbindung zwischen 30 Tagen bis zu 10 Jahren

· Zinsen zwischen 6,0% p.a. bis zu 8,0 p.a.

 

 

Viele Menschen sind sich des Handlungsbedarfs in Bezug auf die Altersvorsoge bewusst.

· die gesetzliche Rentenversicherung kann alleine den Lebensstandard im Alter nicht garantieren!

· Die Lebenserwartung steigt! Wir werden immer älter!

· Die Geburtenrate ist rückläufig! Folge: weniger zukünftige Beitragszahler in der gesetzlichen Rentenversicherung!

· Ab 2009 schafft die Abgeltungssteuer weitere Nachteile für Langzeitsparer!

· „Produktwirrwarr“ irritiert die Anleger

· Heraufsetzung des Renteneintrittsalters auf 67 Jahre!

 

Wir bieten Ihnen kompetente Beratung und effiziente Lösungen, damit Ihre Rente ein gesichertes Einkommen für den wohl verdienten Lebensabend wird.

Wir sind Meister im Aufspüren von „versteckten Schätzen“. In jedem Haushalt als auch Unternehmen finden sich ungenutzte Ressourcen.

Ein Beispiel, was wir unter dem Begriff Finanzoptimierung verstehen, finden Sie hier...

zum Beispiel:

· Honorarberatung

· Seminare zum Thema Finanzanlagen und Altersvorsorge

· Unternehmensberatung zum Thema bAV und GmbH-Gesellschafter Absicherung